¿Qué son los obsequios planeados?

Un regalo planificado es una donación a una organización benéfica que requiere reflexión y consideración. No es un obsequio que uno pueda hacer generalmente alcanzando su chequera diaria. Un regalo planificado generalmente implica una discusión con un asesor financiero, CPA, abogado, etc.

Opciones de donaciones planificadas

Regalos que crean un legado

Legados- Deje una cantidad o porcentaje específico de su patrimonio a LFSRM en su testamento:

  • Desea apoyar a las Montañas Rocosas de Lutheran Family Services después de su vida.
  • Desea hacer un regalo mientras se asegura de que su familia sea atendida primero.
  • Le gustaría un obsequio fácil de establecer que pueda modificarse en cualquier momento.
  • Puede recibir una desgravación fiscal del patrimonio.

Beneficiario- Designe a LFSRM como su beneficiario en una serie de pólizas de seguro o jubilación:

  • Desea apoyar a las Montañas Rocosas de Lutheran Family Services después de su vida.
  • Puede utilizar IRA y jubilación, pólizas de seguro de vida o beneficiarios de anualidades de seguros.
  • Quiere un proceso sencillo que pueda modificarse.
  • Puede recibir importantes desgravaciones fiscales.

Regalos que le pagan ingresos

Anualidades de donaciones benéficas- Haga un regalo a LFSRM y reciba pagos constantes a cambio:

  • Quiere apoyar a las Montañas Rocosas de los Servicios para la Familia Luterana a largo plazo.
  • Recibirá pagos estables, que no se verán afectados por cambios en la economía.
  • Puede desprenderse de efectivo, acciones u otros activos hoy mientras mantiene y posiblemente aumenta los ingresos recibidos de estos activos.
  • Se está acercando a la jubilación y le gustaría hacer arreglos para un flujo adicional constante de pagos para complementar otros ingresos de jubilación, ya sea ahora o más adelante.
  • Le gustaría recibir una desgravación del impuesto sobre la renta este año.

Fideicomisos caritativos restantes- Haga un regalo a LFSRM que le proporcione ingresos a cambio:

  • Quiere apoyar a las Montañas Rocosas de los Servicios para la Familia Luterana a largo plazo.
  • Le gustaría tener más ingresos en el futuro y una tasa fija con la que pueda contar.
  • Posee activos de bajo rendimiento que valen más ahora que cuando los compró.
  • Desea un ingreso actual más alto sin incurrir en impuestos iniciales sobre las ganancias de capital a largo plazo.

Regalos que haces hoy

Propiedad:

  • Puedes regalar tu casa, ¡pero vive en ella por el resto de tu vida!
  • Puede dar bienes raíces, vehículos, arte u otros obsequios.
  • Puedes regalar acciones y otras inversiones.

Recursos

Intención de legado      Codicilo a la Voluntad

Si tiene preguntas o más información, comuníquese con:

Tim Zeckser
800.579.9496 o 303.217.5838
tim.zeckser@lfsrm.org
- o su asesor financiero